台湾两大加密货币交易平台因违反洗钱防制法被重罚

台湾金融监督管理委员会（金管会）近日宣布，对MaiCoin和币託两家加密货币交易平台开出每家150万台币的罚单，原因是它们违反了洗钱防制法。

金管会调查发现，MaiCoin存在客户审查疏忽、交易监控无效、记录不完整以及可疑交易处理不当等问题。具体而言，MaiCoin未能有效执行强化客户尽职调查，未将金管会公布的可疑交易模式纳入监控，风险等级评估和监控机制不完善，记录保存不完整，并且未及时调查和报告可疑交易。

币託则存在高风险客户审查不力、交易监控不足、记录保存疏忽以及可疑交易处理缺失等问题。例如，未能有效识别法人客户的实质受益人，未对高风险客户进行充分的交易监控，记录保存不完整，部分可疑交易未及时触发警示和调查。

这是继ACE王牌交易所和Rybit之后，台湾再次对违反洗钱防制法的加密货币交易平台进行处罚。金管会此举旨在强化对加密货币交易平台的监管，并提醒所有相关机构加强内部控制，以确保遵守法律法规。这体现了台湾政府打击洗钱和恐怖主义融资的决心，也为其他加密货币交易平台敲响了警钟，要求其加强合规建设，避免类似情况再次发生。